El curso de Análisis del Riesgo con particulares, profesionales y comercios ofrece una amplia comprensión de los diferentes tipos de riesgo y cómo administrarlos.
El objetivo principal es proporcionar a los participantes las habilidades necesarias para evaluar y tratar los riesgos asociados con clientes individuales, profesionales o empresariales.
Se abordarán temas variados que van desde el análisis de la información financiera hasta la gestión de carteras. Al final del curso, los participantes tendrán un conocimiento completo sobre diferentes estrategias y técnicas para controlar el riesgo.
Objetivos:
- Evaluar el riesgo asociado con clientes individuales, profesionales y empresariales
- Analizar la información financiera relacionada a los cliente
- Utilizar herramientas analíticas para identificar y medir el riesgo
- Desarrollar e implementar estrategias para reducir el riesgo
- Gestionar carteras inversionistas
Contenido:
UNIDAD 1 – TIPIFICACIÓN DE LOS CLIENTES DE RIESGO
- ¿Cómo clasifican las Entidades Financieras a sus clientes de riesgo?
- ¿Qué colectivos incluye el denominado Sector Público?
- ¿Qué colectivos incluye el denominado Sector Privado?
- ¿Qué colectivos incluye el denominado Sector Financiero?
UNIDAD 2 – TIPIFICACIÓN DE LOS CLIENTES PARTICULARES
- ¿Cómo se clasifican los clientes particulares?
- ¿Qué entendemos por asalariados?
- ¿Qué entendemos por rentistas?
- ¿Qué entendemos por pensionistas?
- ¿Qué entendemos por trabajadores autónomos?
- ¿Qué entendemos por profesionales liberales?
- ¿Qué entendemos por pequeños empresarios?
UNIDAD 3 – LAS NECESIDADES GENÉRICAS DE LOS CLIENTES PARTICULARES
- ¿Cómo se clasifican las necesidades genéricas de los clientes particulares?
- ¿Qué son las necesidades permanentes?
- ¿Qué son las necesidades transitorias?
- ¿Qué entendemos por coherencia en la modalidad de la operación?
- ¿Qué productos existen para la financiación de necesidades permanentes?
- ¿Qué productos existen para la financiación de necesidades transitorias?
UNIDAD 4 – LAS NECESIDAD ESPECÍFICAS DE LOS TRABAJADORES AUTÓNOMOS
- ¿Por qué los trabajadores autónomos tienen necesidades específicas?
- ¿Cuáles son las necesidades específicas de los trabajadores autónomos?
- ¿Qué son los créditos comerciales?
- ¿Cuál es el circuito de los créditos comerciales?
- ¿Cómo deben gestionarse los créditos comerciales?
- ¿Qué productos existen para financiar créditos comerciales?
- ¿Qué productos de servicio sobre créditos comerciales existen?
- ¿Qué productos de arrendamiento existen para los trabajadores autónomos?
UNIDAD 5 – LA INFORMACIÓN EN LAS OPERACIONES DE ACTIVO CON CLIENTES PARTICULARES
- ¿Cómo puede clasificarse la información?
- ¿Qué se entiende por información interna?
- ¿Cuáles son las principales fuentes de información interna?
- ¿Qué se entiende por información externa?
- ¿Cuáles son las principales fuentes de información externa?
- ¿Qué importancia tiene la entrevista con el solicitante?
UNIDAD 6 – INTRODUCCIÓN AL ANÁLISIS DE OPERACIONES DE ACTIVO CON PARTICULARES
- ¿En qué consiste el análisis de operaciones de activo con particulares?
- ¿Cómo se efectúa el análisis de operaciones de activo con particulares?
- ¿Cuáles son los principales métodos de análisis utilizados actualmente?
- ¿En qué consiste el análisis de los aspectos cuantitativos?
- ¿En qué consiste el análisis de los aspectos cualitativos?
UNIDAD 7 – EL ANÁLISIS DEL SOLICITANTE
- ¿En qué consiste el análisis del solicitante?
- ¿Cómo se efectúa el análisis del solicitante?
- ¿Qué información se precisa para el análisis del solicitante?
- ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis del solicitante?
- Ficha resumen del análisis del solicitante
UNIDAD 8 – EL ANÁLISIS RELACIONAL DEL SOLICITANTE
- ¿En qué consiste el análisis relacional del solicitante?
- ¿Cómo se efectúa el análisis relacional del solicitante?
- ¿Qué información se precisa para el análisis relacional del solicitante?
- ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis del solicitante?
- Ficha resumen del análisis relacional del solicitante
UNIDAD 9 – EL ANÁLISIS DE LA OPERACIÓN EN SÍ MISMA
- ¿En qué consiste el análisis de la operación?
- ¿Cómo se efectúa el análisis de la operación?
- ¿Qué información se precisa para el análisis de la operación?
- ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la operación?
- Ficha resumen del análisis de la operación
UNIDAD 10 – EL ANÁLISIS DE LA CAPACIDAD DE DEVOLUCIÓN
- ¿En qué consiste el análisis de la capacidad de devolución?
- ¿Cómo se efectúa el análisis de la capacidad de devolución?
- ¿Qué información se precisa para el análisis de la capacidad de devolución?
- ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la capacidad de devolución?
- Ficha resumen del análisis de la capacidad de devolución
UNIDAD 11 – EL ANÁLISIS DE LA SOLVENCIA Y LA GARANTÍA
- ¿En qué consiste el análisis de la solvencia y la garantía?
- ¿Cómo se efectúa el análisis de la solvencia y la garantía?
- ¿Qué información se precisa para el análisis de la capacidad de devolución?
- ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la solvencia y la garantía?
- Ficha resumen del análisis de la solvencia y la garantía
UNIDAD 12 – EL ANÁLISIS DE LA RENTABILIDAD
- ¿En qué consiste el análisis de la rentabilidad?
- ¿Cómo se efectúa el análisis de la rentabilidad?
- ¿Qué información se precisa para el análisis de la rentabilidad?
- ¿Qué criterios deben aplicarse en el análisis de la rentabilidad?
- Ficha resumen del análisis de la rentabilidad
UNIDAD 13 – LA PROPUESTA – INFORME DE OPERACIÓN DE ACTIVO CON CLIENTES PARTICULARES
- ¿Qué es la propuesta-informe de operación de activo?
- ¿Qué debe contener la propuesta?informe de operación de activo con un particular?
- ¿Qué datos deben reflejarse y/o incluirse en la propuesta?informe de operación de activo con un particular?
- ¿Cómo debe redactarse una propuesta?informe de operación de activo?
UNIDAD 14 – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS – EL CONTRATO LABORAL Y LA HOJA DE SALARIOS
- Análisis del contrato laboral
- Análisis de la hoja de salarios
UNIDAD 15 – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS – LA DECLARACIÓN DE RENTA (I.R.P.F.)
- Consideraciones previas
- Análisis de la declaración de renta (I.R.P.F.)
UNIDAD 16 – ANÁLISIS DE DOCUMENTOS – LA DECLARACIÓN DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO (I.P.)
- Consideraciones previas
- Análisis de la declaración del Impuesto sobre el Patrimonio (I.P.)