El curso de Prevención de Blanqueo de Capitales ofrecerá a los estudiantes una visión general sobre la prevención del uso indebido de servicios financieros para el lavado de dinero. Al final del curso, los estudiantes tendrán la capacidad para identificar actividades que pueden ser utilizadas para blanquear capitales, así como para desarrollar medidas eficaces para evitar el blanqueo.
- Comprender las normas y leyes internacionales relativas a la prevención del blanqueo de capitales
- Aprender cómo implementar métodos de control y evaluación adecuados que permitan detectar transacciones sospechosas
- Desarrollar habilidades para identificar y gestionar riesgos relacionados con el blanqueo de capitales
- Desarrollar un plan personal para garantizar el cumplimiento efectivo con las regulaciones nacionales e internacionales
UNIDAD.- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
- Definición y objetivos
- Etapas del blanqueo de capitales
- Etapas
- Ejemplo- Prevención del Blanqueo de Capitales
- Perfil del blanqueador
UNIDAD.- Bases legales de Aplicación
- Internacional
- Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations)
- Comunitaria
- Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero
- Definiciones de la Directiva 2015/849
- Las entidades obligadas
- Decisiones y medidas de los Estados miembros
- Deber de diligencia
- Niveles de diligencia debida
- Medidas de diligencia debida
- Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios
- Medidas simplificadas de diligencia debida
- Medidas reforzadas de diligencia debida
- Unidad de información financiera
- Caso Práctico: Purificación
- Protección de datos
- Evaluación de Riesgos y Sanciones
- Transacciones o relaciones de negocios con personas del medio político
- Cumplimiento por terceros de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente
- Instrumentos para el conocimiento de la titularidad real
- Personas a las que se les debe facilitar información
- Novedades en materia de políticas, procedimientos y supervisión
- Nacional
- Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
- Real Decreto-Ley 7/2021
- Sujetos obligados
- Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales
- Países, territorios o jurisdicciones de riesgo
- Obligación de declarar
- Diligencia debida
- Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida
- Medidas simplificadas de diligencia debida
- Medidas reforzadas de diligencia debida
- Medidas de diligencia debida: Casinos
- Personas con responsabilidad pública
- Comunicación por Indicio
- Comunicación sistemática
- Conservación de la información y formación
- Movimiento de medios de pago
- Infracciones
- Infracciones muy graves
- Infracciones graves
- Infracciones leves
- Sanciones
- Sanciones por infracciones muy graves
- Sanciones por infracciones graves
- Sanciones por infracciones leves
- RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010
- Aspectos de diligencia debida
- Titular real
- Otras consideraciones del Reglamento
- Examen especial
- Comunicación sistemática
- Conservación de documentos de diligencia debida
- Procedimientos de control interno
- Informe externo, formación y Organización institucional
- Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electrónicos
- Registro de Titularidades Reales
- Acceso al Registro de Titularidades Reales
UNIDAD.- Principales focos del Blanqueo y Mejores Prácticas
- Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo
- Paraísos fiscales
- ¿Qué problemas existen para detectar el blanqueo de dinero?
- Operativa bancaria para la prevención del blanqueo
- Principales focos del blanqueo de dinero
- Operaciones con efectivo
- Ejemplo – Operaciones con efectivo
- Cuentas bancarias
- Ejemplo – Cuentas bancarias
- Transacciones relacionadas con inversiones
- Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones
- Actividad internacional "Off-Shore"
- Ejemplo – Actividad internacional "Off-Shore"
- Préstamos con o sin garantía
- Ejemplo – Préstamos con o sin garantía
- Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes
- Cuentas en proceso legal
- Avances tecnológicos
- Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones
- Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad
- Organismos supervisores
- Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)
- Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
- Comité de Basilea
- Grupo Wolfsberg