Este curso de Cumplimiento normativo y regulador es el lugar perfecto para aquellos interesados en aprender sobre cómo cumplir con las leyes y regulaciones aplicables a su industria. A través de lecciones prácticas y discusiones en grupo, aprenderás sobre los últimos desarrollos en materia de cumplimiento normativo y cómo implementarlos en tu organización.
- Comprender las leyes y regulaciones aplicables a la industria y cómo afectan a la organización.
- Aprender sobre los últimos desarrollos en materia de cumplimiento normativo y cómo implementarlos.
- Desarrollar habilidades prácticas para identificar y abordar los desafíos relacionados con el cumplimiento normativo.
- Mejorar la capacidad de la organización para cumplir con las leyes y regulaciones aplicables.
- Fomentar la colaboración y el intercambio de conocimientos con otros profesionales en la industria.
Cumplimiento Normativo
- Prestación de servicios de inversión
- Cumplimiento normativo
- Conceptos
- Prestación de servicios de inversión – Conceptos
- Normativa
- Internacional
- IOSCO
- Comunitaria
- Legislación Comunitaria
- MiFID
- Novedades normativas de la MIFID
- Definiciones de La Directiva MiFID
- Test de idoneidad para las ESI
- Otras cuestiones del Test de Idoneidad
- Información y difusión de la información al inversor
- Comunicación al cliente
- MiFIR
- MiFID II
- Servicios y actividades de inversión
- La negociación algorítmica
- Protección a los clientes
- Suministro de Datos
- Ampliación – Directrices para la evaluación de los conocimientos y competencias 22/03/2016 ESMA/2015/1886
- PRIIPS
- Ampliación – Reglamento (UE) Nº 583/2010 de la Comisión de 1 de julio de 2010
- EMIR
- Ampliación – Reglamento (UE) Nº 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo de 4 de julio de 2012
- Nacional
- Ley de Mercado de Valores
- Ampliación – RD Legislativo 4/2015 Ley de Mercado de Valores
- RD 217/2008 Régimen jurídico de las ESIS
- Ampliación – RD 217/2008 Régimen jurídico de las ESI
- Obligaciones de información y clasificación de productos financieros
- Ampliación – Orden EEC/2316/2015
- Circular 10/2008 (EAFI)
- Contenido
- Información y Asesoramiento Vs Servicios de inversión
- Información sobre costes y gastos asociados
- Características y alcance de los servicios de inversión o servicios auxiliares
- Ampliación – Servicios de inversión
- Ampliación – Servicios auxiliares
- Agentes de empresas de servicios de inversión
- El registro de los agentes
- Protección del inversor como adquiriente de valores y como usuario de servicios financieros
- Las normas de conducta
- Los modelos de contratos y los folletos de tarifas
- El fondo de garantía de inversiones
- Reclamaciones
- Otros mecanismos de protección
- Sistemas de clasificación de clientes
- Evaluación de datos relativos a los productos de inversión
- Determinación de las clases
- Alerta sobre liquidez
- Ampliación – Alerta sobre liquidez
- Alerta sobre complejidad
- Ampliación – Alerta sobre complejidad
- Entrega del indicador de riesgo y de las alertas
- Requisitos de idoneidad para los asesores
- Ampliación – Requisitos de idoneidad
- Ampliación – Test CESR y evaluación
- Análisis de la adecuación de los productos de inversión en el marco de la prestación del servicio de asesoramiento
- Evaluación de la conveniencia
- Organismos supervisores
- Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
- Conceptos
- Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
- Definición y objetivos
- Etapas del blanqueo de capitales
- Ejemplo- Prevención del Blanqueo de Capitales
- Normativa
- Internacional
- Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations)
- Comunitaria
- Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero
- Definiciones de la Directiva 2015/849
- Las entidades obligadas
- Decisiones y medidas de los Estados miembros
- Niveles de diligencia debida
- Medidas de diligencia debida
- Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios
- Medidas simplificadas de diligencia debida
- Medidas reforzadas de diligencia debida
- Unidad de información financiera
- Protección de datos
- Evaluación de Riesgos y Sanciones
- Nacional
- Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
- Sujetos obligados
- Diligencia debida
- Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida
- Medidas simplificadas de diligencia debida
- Medidas reforzadas de diligencia debida
- Comunicación por Indicio
- Comunicación sistemática
- Conservación de la información y formación
- Movimiento de medios de pago
- Infracciones
- Infracciones muy graves
- Infracciones graves
- Infracciones leves
- Sanciones
- Sanciones por infracciones muy graves
- Sanciones por infracciones graves
- Sanciones por infracciones leves
- RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010
- Aspectos de diligencia debida
- Titular real
- Otras consideraciones del Reglamento
- Examen especial
- Comunicación sistemática
- Conservación de documentos de diligencia debida
- Procedimientos de control interno
- Informe externo, formación y Organización institucional
- Contenido
- Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo
- Operaciones con efectivo
- Ejemplo – Operaciones con efectivo
- Cuentas bancarias
- Ejemplo – Cuentas bancarias
- Transacciones relacionadas con inversiones
- Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones
- Actividad internacional "Off-Shore"
- Ejemplo – Actividad internacional "Off-Shore"
- Préstamos con o sin garantía
- Ejemplo – Préstamos con o sin garantía
- Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes
- Cuentas en proceso legal
- Avances tecnológicos
- Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones
- Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad
- Organismos supervisores
- Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)
- Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
- Comité de Basilea
- Grupo Wolfsberg
- Protección de datos LOPD
- Conceptos
- Protección de datos – Definición
- Normativa
- Internacional
- Convenio 108 del Consejo de Europa
- Ampliación – Convenio (108) del Consejo de Europa de 28 de enero de 1981
- Recomendación 99 del Comité de ministros de los estados miembros
- Principios rectores sobre ficheros computarizados de datos personales
- Resolución R73
- Comunitaria
- Reglamento de la UE 2016/679
- Ampliación – Reglamento de la UE 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de abril de 2016
- Directiva 2009/136
- Nacional
- Ley orgánica LODP
- Ampliación – Ley orgánica LODP
- Ampliación – Infracciones leves y Sanciones
- Ley 25/2007 Comunicaciones electrónicas y redes públicas
- Ampliación – Ley 25/2007 de 19 de octubre, de conservación de datos relativos a las comunicaciones electrónicas y a las redes públicas de comunicaciones
- Reglamento de desarrollo de la LOPD
- Normas sobre movimientos internacionales de datos
- Contenido
- Fases del tratamiento de los datos
- Calidad de la información
- Derecho de información en la recogida de datos
- Consentimiento del afectado
- Datos especialmente protegidos
- Otros Principios de la LOPD
- Medidas de seguridad
- Ampliación – Medidas de seguridad
- Niveles de seguridad
- Documento de seguridad
- Medidas de seguridad de nivel básico
- Medidas de seguridad de nivel medio
- Medidas de seguridad de nivel alto
- Ficheros y tratamiento no automatizados
- Protocolos de atención
- Derecho de acceso
- Derecho de rectificación y cancelación
- Cesión o comunicación de datos
- Ficheros con fines de publicidad, y ficheros de información sobre solvencia patrimonial y crédito
- Organismos supervisores
- Agencia Española de Protección de datos
- Ampliación – Agencia Española de Protección de datos
Código Ético de EFPA
- Presentación del Código Ético
- Principios Fundamentales
- Primacía del Interés del Cliente
- Los estándares más altos
- Independencia y Objetividad
- Competencia profesional
- Cumplimiento de todas las leyes
- Base razonable y Representación Justa
- Prevención y Divulgación de Conflictos de intereses
- Uso de las designaciones de EFPA