Cumplimiento normativo y regulador

Este curso de Cumplimiento normativo y regulador es el lugar perfecto para aquellos interesados en aprender sobre cómo cumplir con las leyes y regulaciones aplicables a su industria. A través de lecciones prácticas y discusiones en grupo, aprenderás sobre los últimos desarrollos en materia de cumplimiento normativo y cómo implementarlos en tu organización.

Objetivos:

Comprender las leyes y regulaciones aplicables a la industria y cómo afectan a la organización.
Aprender sobre los últimos desarrollos en materia de cumplimiento normativo y cómo implementarlos.
Desarrollar habilidades prácticas para identificar y abordar los desafíos relacionados con el cumplimiento normativo.
Mejorar la capacidad de la organización para cumplir con las leyes y regulaciones aplicables.
Fomentar la colaboración y el intercambio de conocimientos con otros profesionales en la industria.

Contenido:

Cumplimiento Normativo

Prestación de servicios de inversión
Cumplimiento normativo
Conceptos
Prestación de servicios de inversión – Conceptos
Normativa
Internacional
IOSCO
Comunitaria
Legislación Comunitaria
MiFID
Novedades normativas de la MIFID
Definiciones de La Directiva MiFID
Test de idoneidad para las ESI
Otras cuestiones del Test de Idoneidad
Información y difusión de la información al inversor
Comunicación al cliente
MiFIR
MiFID II
Servicios y actividades de inversión
La negociación algorítmica
Protección a los clientes
Suministro de Datos
Ampliación – Directrices para la evaluación de los conocimientos y competencias 22/03/2016 ESMA/2015/1886
PRIIPS
Ampliación – Reglamento (UE) Nº 583/2010 de la Comisión de 1 de julio de 2010
EMIR
Ampliación – Reglamento (UE) Nº 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo de 4 de julio de 2012
Nacional
Ley de Mercado de Valores
Ampliación – RD Legislativo 4/2015 Ley de Mercado de Valores
RD 217/2008 Régimen jurídico de las ESIS
Ampliación – RD 217/2008 Régimen jurídico de las ESI
Obligaciones de información y clasificación de productos financieros
Ampliación – Orden EEC/2316/2015
Circular 10/2008 (EAFI)
Contenido
Información y Asesoramiento Vs Servicios de inversión
Información sobre costes y gastos asociados
Características y alcance de los servicios de inversión o servicios auxiliares
Ampliación – Servicios de inversión
Ampliación – Servicios auxiliares
Agentes de empresas de servicios de inversión
El registro de los agentes
Protección del inversor como adquiriente de valores y como usuario de servicios financieros
Las normas de conducta
Los modelos de contratos y los folletos de tarifas
El fondo de garantía de inversiones
Reclamaciones
Otros mecanismos de protección
Sistemas de clasificación de clientes
Evaluación de datos relativos a los productos de inversión
Determinación de las clases
Alerta sobre liquidez
Ampliación – Alerta sobre liquidez
Alerta sobre complejidad
Ampliación – Alerta sobre complejidad
Entrega del indicador de riesgo y de las alertas
Requisitos de idoneidad para los asesores
Ampliación – Requisitos de idoneidad
Ampliación – Test CESR y evaluación
Análisis de la adecuación de los productos de inversión en el marco de la prestación del servicio de asesoramiento
Evaluación de la conveniencia
Organismos supervisores
Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA)
Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)
Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
Conceptos
Prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
Definición y objetivos
Etapas del blanqueo de capitales
Ejemplo- Prevención del Blanqueo de Capitales
Normativa
Internacional
Normas globales del Grupo de Acción Financiera Internacional – GAFI (Financial Action Task Force Recommendations – FATF Recommendations)
Comunitaria
Directiva 2015/849 – Prevención de la utilización del sistema financiero
Definiciones de la Directiva 2015/849
Las entidades obligadas
Decisiones y medidas de los Estados miembros
Niveles de diligencia debida
Medidas de diligencia debida
Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios
Medidas simplificadas de diligencia debida
Medidas reforzadas de diligencia debida
Unidad de información financiera
Protección de datos
Evaluación de Riesgos y Sanciones
Nacional
Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo
Sujetos obligados
Diligencia debida
Protección de datos – Medidas normales de diligencia debida
Medidas simplificadas de diligencia debida
Medidas reforzadas de diligencia debida
Comunicación por Indicio
Comunicación sistemática
Conservación de la información y formación
Movimiento de medios de pago
Infracciones
Infracciones muy graves
Infracciones graves
Infracciones leves
Sanciones
Sanciones por infracciones muy graves
Sanciones por infracciones graves
Sanciones por infracciones leves
RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010
Aspectos de diligencia debida
Titular real
Otras consideraciones del Reglamento
Examen especial
Comunicación sistemática
Conservación de documentos de diligencia debida
Procedimientos de control interno
Informe externo, formación y Organización institucional
Contenido
Mejores prácticas y tipologías la PBC y de la financiación del terrorismo
Operaciones con efectivo
Ejemplo – Operaciones con efectivo
Cuentas bancarias
Ejemplo – Cuentas bancarias
Transacciones relacionadas con inversiones
Ejemplo – Transacciones relacionadas con inversiones
Actividad internacional "Off-Shore"
Ejemplo – Actividad internacional "Off-Shore"
Préstamos con o sin garantía
Ejemplo – Préstamos con o sin garantía
Señales de blanqueo de capital que afectan a los empleados y representantes
Cuentas en proceso legal
Avances tecnológicos
Utilización de terceros como cobertura legal para sus operaciones
Aprovechamiento de los adelantos técnicos – Cibercriminalidad
Organismos supervisores
Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI)
Comité de Basilea
Grupo Wolfsberg
Protección de datos LOPD
Conceptos
Protección de datos – Definición
Normativa
Internacional
Convenio 108 del Consejo de Europa
Ampliación – Convenio (108) del Consejo de Europa de 28 de enero de 1981
Recomendación 99 del Comité de ministros de los estados miembros
Principios rectores sobre ficheros computarizados de datos personales
Resolución R73
Comunitaria
Reglamento de la UE 2016/679
Ampliación – Reglamento de la UE 2016/679 del Parlamento Europeo y del Consejo de 27 de abril de 2016
Directiva 2009/136
Nacional
Ley orgánica LODP
Ampliación – Ley orgánica LODP
Ampliación – Infracciones leves y Sanciones
Ley 25/2007 Comunicaciones electrónicas y redes públicas
Ampliación – Ley 25/2007 de 19 de octubre, de conservación de datos relativos a las comunicaciones electrónicas y a las redes públicas de comunicaciones
Reglamento de desarrollo de la LOPD
Normas sobre movimientos internacionales de datos
Contenido
Fases del tratamiento de los datos
Calidad de la información
Derecho de información en la recogida de datos
Consentimiento del afectado
Datos especialmente protegidos
Otros Principios de la LOPD
Medidas de seguridad
Ampliación – Medidas de seguridad
Niveles de seguridad
Documento de seguridad
Medidas de seguridad de nivel básico
Medidas de seguridad de nivel medio
Medidas de seguridad de nivel alto
Ficheros y tratamiento no automatizados
Protocolos de atención
Derecho de acceso
Derecho de rectificación y cancelación
Cesión o comunicación de datos
Ficheros con fines de publicidad, y ficheros de información sobre solvencia patrimonial y crédito
Organismos supervisores
Agencia Española de Protección de datos
Ampliación – Agencia Española de Protección de datos

Código Ético de EFPA

Presentación del Código Ético
Principios Fundamentales
Primacía del Interés del Cliente
Los estándares más altos
Independencia y Objetividad
Competencia profesional
Cumplimiento de todas las leyes
Base razonable y Representación Justa
Prevención y Divulgación de Conflictos de intereses
Uso de las designaciones de EFPA