El curso de Crédito y Financiación conecta los conceptos básicos de finanzas con la cultura empresarial para comprender mejor cómo se toman decisiones financieras. Al final del curso, los estudiantes serán capaces de evaluar las oportunidades de inversión y desarrollar planes financieros a largo plazo.
- Comprender los conceptos básicos de la crédito y financiación
- Aprender cómo identificar fuentes confiables de financiación
- Desarrollar habilidades para gestionar el flujo de efectivo
- Analizar datos financieros para optimizar resultados
Productos de Crédito
- Tipos de préstamo
- El Crédito
- Ortodoxia financiera
- Crédito financiero
- Tarjetas de Crédito
- Tarjetas de débito
- El préstamo
- Características genéricas
- Modalidades según garantía
- Préstamos con garantía prendaria o pignoraticia
- Préstamos con garantía hipotecaria
- Aclaración de contactos
- El leasing
- Descripción y funcionamiento
- Clases y modalidades
- El leasing financiero
- Lease-Back
- Características genéricas
- El leasing operativo
- El renting
- Renting sobre bienes intangibles
- Renting sobre bienes tangibles
- Renting sobre vehículos
- Características genéricas
- Ventajas e inconvenientes para el cliente-usuario
- Ventajas e inconvenientes para la entidad financiera
- Análisis Financiero del Prestamo
- Características genéricas
- Modalidades según garantía
- Créditos con garantía prendaria o pignoraticia
- Créditos con garantía hipotecaria
- Excedidos en cuenta de crédito
Análisis del Riesgo de Particulares
- Análisis del Riesgo de Particulares
- ¿Qué riesgos genéricos asumen las entidades financieras?
- ¿En qué consiste el riesgo de crédito?
- ¿En qué consiste el riesgo de liquidez?
- ¿En qué consiste el riesgo de cambio?
- ¿En qué consiste el riesgo de tipos de interés?
- ¿En qué consiste el riesgo técnico u operacional?
Las Fases del Riesgo de Particulares
- Las Fases del Riesgo de Particulares
- ¿Qué son los momentos del riesgo?
- ¿En qué consiste el estudio de la operación?
- ¿En qué consiste la formalización de la operación?
- ¿En qué consiste el seguimiento del riesgo?
Análisis de las Garantías
- Análisis de las Garantías
- ¿Qué son las garantías?
- ¿Cómo se clasifican las garantías?
- ¿Qué son las garantías propias o naturales?
- ¿Qué son las garantías de terceros?
- ¿Qué son las garantías complementarias?
- ¿Qué son las garantías personales?
- ¿Qué son las garantías reales?
- ¿Qué son las garantías hipotecarias?
- ¿Qué son las garantías prendarias o pignoraticias?
- ¿Qué características deben reunir las garantías?
Apalancamientos
- Efecto del apalancamiento en una operación de crédito
- Ejemplo – Apalancamiento
- Apalancamiento negativo
- Ratios de endeudamiento en una operación de crédito
Gestión de la Insolvencia
- Gestión de la Insolvencia
- ¿Cómo debemos reaccionar ante las señales de alerta?
- Analizar en profundidad la situación
- Derivados del Descuento Comercial
- La póliza de descuento
- La letra de cambio
- El pagaré
- El pagaré "no a la orden"
- Recibo
- Formalización
- Devolución de efectos aceptados, cheques o pagarés
- Derivados de las Operaciones con Garantía Hipotecaria
- Cargas o gravámenes
- Reparto de responsabilidades hipotecarias
- Asientos
- Inscripciones
- Establecer un plan de reducción o salida de riesgos
- Pautas de actuación
- Un caso singular: la estafa como factor de morosidad
- Falsificación de garantías bancarias
- Obtención de firmas y/o documentos bancarios
- Falsificación de órdenes de transferencia
- Estafas de índole internacional
- ¿Cómo organizar la Gestión de Recobro?
- El comité de gestión
- Gestión del recobro y la forma en que ha de hacerse
- Determinar el tipo de situación
- Acciones necesarias para alcanzar la solución amistosa
- Plan para alcanzar la solución amistosa
- Pautas para realizar una refinanciación
- ¿Qué se entiende por "garantía eficaz"?
- Criterios básicos a la hora de realizar una refinanciación
- Pautas y aspectos a valorar para realizar una refinanciación
- Acciones a realizar ante una situación no amistosa
- Consideraciones a tener en cuenta
- Documentación a adjuntar a un expediente de activo irregular